浅谈投资移民欺诈之防范

     自2013年芝加哥会议中心因涉嫌投资欺诈被起诉以来，美国联邦法院又接受两起大宗投资欺诈案。

     其中一案事涉位于德州麦克埃伦市，名为USA NOW，的投资移民地区中心。2013年7月18日，FBI正式向德州南区联邦法院申请搜查令。法庭文件表明，该地区投资中心的两位名叫Bebe Ramirez和Marco Ramirez的主管，中饱私囊，将投资人投之于投资中心的投资款用来偿还个人债务，购置诸如宾士车等私人财产。                   

     另一案件则事涉位于加利福尼亚州Pasadena的由Michael Yin Nan Wang和Wendy Ko操控的几家公司。美国证卷交易委员会（SEC）提交至加州中区联邦法院的起诉书表明，Michael Wang已承认以准庞氏骗局（”Ponzi-like Scheme）之法，以投资房地产为名，自2005年6月以来，欺骗大约两千名投资人，总计一亿五千万美元。             

     由于一些商业投资规模大，时间长，交易多，投资人难以在短时间内发现问题。更何况投资控方往往以各种手法制造假象，隐瞒真相，欺骗投资人，防不胜防。防范投资欺诈难之又难，但是并非一点办法都没有。 

     首先，第一道防线是全面核查投资项目，保守估算投资风险，认真研究投资回报，从而对项目方的诚意，承诺，能力和背景取得较为全面的，清楚的认识。第二道防线是多方审核，修订及调查包括合同，投资，企业，股权等法律商业文件，确立投资人在投资商业活动之的知情权，参与权等其他权利。第三道防线是在一定时间和范围内跟踪，调查，了解投资方的相关资格，合伙人，执照，运作，融资，交易及经营情况。即便不能绝对防止欺诈，有效地，及时地，认真地建立展开这三道防线可以大大降低投资风险。